雨だったり暑かったり微妙な天気が続きますね。5月末の資産状況です。
サマリ
| カテゴリ | 2024-05-31 | 前月比 | YTD |
|---|---|---|---|
| 預金・現金・暗号資産 | ¥22,388,002 | -¥607,692 | +¥399,943 |
| 株式(現物) | ¥48,580,393 | +¥1,948,443 | +¥7,637,789 |
| 投資信託 | ¥33,885,501 | +¥2,298,527 | +¥8,069,772 |
| 確定拠出年金 | ¥16,539,733 | +¥1,026,585 | +¥3,236,572 |
| 運用額 | ¥99,005,627 | +¥5,273,555 | +¥18,944,133 |
| 金融資産 | ¥121,393,629 | +¥4,665,863 | +¥19,344,076 |
| 純金融資産 | ¥44,712,894 | +¥4,832,997 | +¥20,178,630 |
今月は運用額で前月比+527万、金融資産で+466万、純金融資産で前月比+482万となりました。年初来ではそれぞれ+1894万、+1934万、+2017万となりました。
金融資産1.2億 + 運用額1億を(一瞬)ダブルで達成
今月で金融資産が1.2億円を超えました。
無事1.2億達成🎊 pic.twitter.com/zj89nSHYoI
— Y🇺🇸米国株インデックス投資📈 (@Justkeep_buying) May 14, 2024
また、こちらの集計には暗号通貨を運用額に含めていないのですが、いつも簡易的に運用額を把握するのに使っているマネーフォワード おかねせんせいでは暗号通貨が運用額に含まれており、そちらの結果だと運用額も1億に一瞬タッチしました。月末に下げたのですぐ陥落しましたが、来月再び達成することを期待しています。
運用額一億達成！🎊
— Y🇺🇸米国株インデックス投資📈 (@Justkeep_buying) May 29, 2024
まぁ昨日下がってるので明日陥落しますが… pic.twitter.com/jIlhlicA3W
今月のPF(米国株のみ、投信、DCは含まず）、為替、S&P500の推移はこんな感じでした。遠い昔の話のように感じますが、月初のGW中に介入があって大きく円高に触れました。それも結局じわじわ戻ってきてしまいましたね。現在で157円ぐらい。私のPFはほぼS&P500と同じ動きだったようです。
先月の資産はこちらでした。 justkeepbuying.hatenablog.jp
推移
Moneyforwardで記録を始めたときからの推移は上のようになります。今月またちょっと伸びました。ここから年利8％で運用し現在の積立額をキープした場合、金融資産1.8億到達日予測は2027年10月であと41ヶ月となります。もちろん年利8%が常に続くわけはないので楽観的な予測ではありますが。自分が今40代前半なので、45歳までには達成できるといいですね。
ポートフォリオ
今月末時点でのポートフォリオは多く変わっていません。余力があればもうちょっとEDVを買い増ししたい。
前月からの銘柄別増減
全銘柄プラスですが、やはりVYMが持ち分からすると伸び悩んでいる気がします。
まとめ
今月も結果的には好調だったと言えるかと思います。5ヶ月で2000万近いリターンは出来過ぎです。一方インフレ・円安で円の価値が希釈しているという解釈もでき、過大評価にならないよう注意しなければいけません。 妻と最近の資産の増え方について少し会話したところ、「含み益は幻」とのことでした。これはある意味正しいと思っていて、-40%程度の暴落は想定して置かなければならず、そこに円高も重なれば資産が半分になることもなくはありません。
目標に軟着陸するためには、資産を増やすペースを落としてでも守りの意識を高めたほうが良い気もしています。具体的には債券の割合を増やすことです。
債券についてはずっと悩んでいて、日本の債券は基本的にはインフレ負けするアセットなので候補外、米国債券ETF（BNDなど）は為替リスクあり、ですが円のままで持っていても価値が希釈する・・・の無限ループです。ここから利下げフェーズに来れば債券のターンが来る気もするのですが、自分の相場感を当てにすると失敗するのはわかっているので、引き続き悩ましいところです。
