金曜は大雨でした。6月末の資産状況です。
サマリ
| カテゴリ | 2024-06-30 | 前月比 | YTD |
|---|---|---|---|
| 預金・現金・暗号資産 | ¥22,441,267 | +¥53,265 | +¥453,208 |
| 株式(現物) | ¥51,460,678 | +¥2,880,285 | +¥10,518,074 |
| 投資信託 | ¥36,354,184 | +¥2,468,683 | +¥10,538,455 |
| 確定拠出年金 | ¥17,276,794 | +¥737,061 | +¥3,973,633 |
| 運用額 | ¥105,091,656 | +¥6,086,029 | +¥25,030,162 |
| 金融資産 | ¥127,532,923 | +¥6,139,294 | +¥25,483,370 |
| 純金融資産 | ¥51,019,434 | +¥6,306,540 | +¥26,485,171 |
今月は運用額で前月比+608万、金融資産で+614万、純金融資産で前月比+630万となりました。年初来ではそれぞれ+2503万、+2548万、+2648万となりました。
金融資産としては1.27億ぐらいまで伸びてきました。来月は妻のボーナスもあるので、もしかしたら1.3億に届くかもしれません。これは当然私の資産として過去最高ですし、米国のS&P500をはじめとするインデックスやMagnificent7に投資している方も同様の状況でしょう。米国株投資を継続してきた皆様、おめでとうございます。
ドルで見た今月の推移はこんな感じでした。ドルで見るとやはり円安でだいぶブーストされているのがわかります。私のポートフォリオは木曜まではS&P500とほぼ同じだったのですが、金曜でEDVが大きく下げた分ちょっと差をつけられてしまいましたね。今回の集計は木曜までの結果なので、来月は大きなマイナスからスタートする感じになります。
推移
Moneyforwardで記録を始めたときからの推移は上のようになります。今月もかなり伸びました。ここから年利8％で運用し現在の積立額をキープした場合、金融資産1.8億到達日予測は2026年6月であと36ヶ月となります。前月より5ヶ月の前倒しとなりました。45歳までの達成を目標にしています。
アセットアロケーション
今月のアセットアロケーションはこのようになりました。
- コア: 70%ぐらい
- サテライト: 10%ぐらい
- MSFT
- QQQ
- VYM
- 債券: 3.5%ぐらい
- 現金: 18%ぐらい
といった感じになっています。
こちらの記事に書いた通り、資産総額が増えるのに従って債券の割合を上げていきたいと考えており、13000万まで到達した段階では債券が800万、現金が2000万ぐらいが目安になります。自分側の口座には例によって現金がないので、
- VYMを売ってEDVに
- 妻側の口座で株を買い増し
することで前述のバランスに近づけていくことを考えています。
前月からの銘柄別増減
６月もVYMを売ってEDVに変えています。もしかしたら来月でVYMを完全に売り切ってEDVを増やすかもしれません。
まとめ
「他人が貪欲になっているときに恐れ、他人が恐れているときに貪欲になれ」(ウォーレン・バフェット)
年初からのリターンは2600万超えと、出来すぎな上半期でした。下半期がどうなるかは全く読めませんが、やることは淡々と積立をしていくことであることは変わりません。
一方リスク許容度の面では債券の割合を増やすことを進めて行きます。利下げのタイミングもわからず、ひょっとしたら今年一度も利下げがない気もしてきていますが、債券買いの時間を貰っていると解釈することもできます。あくまで主力はVTIなどの米国株インデックスですが、上のバフェットさんの言葉にもあるように、このある意味異常な相場が変調したときに対する備えをしていきたいです。
